דף הבית / שירותים / פנסיה / פנסיית שאירים (במקרה פטירה)
Hfinance | פנסיה
לדעת איזו הגנה עשויה לעמוד למשפחה.
כיסוי לשאירים נועד לתת מענה לזכאים לפי תקנון הקרן. נבחן את המסלול, המצב המשפחתי והפרטים הקיימים כדי להבין את התמונה.
לשיחה אישית
פנסיית שאירים (במקרה פטירה)
היכרות עם המוצר היא הצעד הראשון לבחירה שמתאימה לכם.
איך מתקדמים מכאן?
במהלך שנות העבודה
עוקבים אחר ההפקדות ובוחנים התאמה מחדש כשמשתנים השכר, התעסוקה או המצב המשפחתי.
לקראת הפרישה
מרכזים את הנתונים ובוחנים את אופן קבלת הקצבה ואת הסוגיות הדורשות בדיקה מקצועית.
במועד הפרישה
מבינים את אפשרויות המוצר ואת ההשלכות לפני בחירה, במיוחד בהחלטות שקשה לשנות בהמשך.
מה חשוב להבין על פנסיית שאירים (במקרה פטירה)?
הזכאות לקצבת שאירים אינה נקבעת רק לפי רצון החוסך או רשימת מוטבים. יש להכיר את הגדרת השאירים בתקנון ואת נתוני הכיסוי. שינויים במשפחה הם הזדמנות לבדוק שהפרטים והמסלול תואמים את המצב.
שלוש נקודות שכדאי לבחון
01
הגדרות הזכאות
מכירים מי נחשב שאיר לפי התקנון הרלוונטי.
02
מצב משפחתי
בודקים עדכון פרטים והשפעה אפשרית של שינוי משפחתי.
03
תמונת ההגנה
מבחינים בין הכיסוי בקרן לבין ביטוח חיים ומוצרים נוספים.
שאלות שעולות בדרך
האם מוטב ושאיר הם אותו הדבר?
לא בהכרח. אלו מושגים שונים והזכאות נקבעת בהתאם למוצר ולתנאיו.
מתי כדאי לבדוק את המסלול?
בעת נישואין, לידה, גירושין או שינוי אחר בהרכב המשפחה.
מה להכין לשיחת היכרות?
כדאי לרכז דוחות ומסמכים קיימים ולחשוב על המטרה ועל השאלות שחשוב לכם לברר. מידע אישי רגיש מוסרים רק בערוץ מתאים ובהתאם לצורך.
בואו נדבר על פנסיית שאירים (במקרה פטירה)
ספרו לנו מה חשוב לכם, ונבחן יחד את הנתונים והשאלות הרלוונטיים.
לתיאום שיחת היכרותכך מתקדמים: פנסיית שאירים (במקרה פטירה)
הבדיקה מתקדמת לפי הצרכים והמידע שלכם. אלה נקודות העבודה שנבחן יחד; היקף הליווי והפעולות נקבעים בשיחה אישית.
שלב 01
ממפים את המוצרים הקיימים
מזהים קרנות, קופות ופוליסות ומרכזים מידע עדכני. לא מניחים שאותו כלל חל על כל סוג חיסכון או ביטוח.
שלב 02
מבחינים בין מוטבים לשאירים
מכירים את ההגדרות במסמכי כל מוצר ובודקים את המצב המשפחתי הרלוונטי. מינוי מוטבים אינו מחליף כל בדיקת זכויות.
שלב 03
בודקים נתונים ומסמכים
מבררים אילו פרטים דורשים עדכון ואילו מסמכים נדרשים במקרה פנייה, תוך שמירה על פרטיות בני המשפחה.
שלב 04
מרכזים דרך פעולה
שומרים את פרטי הגופים והמסמכים במקום מסודר, וחוזרים לבדיקה בעקבות שינוי משפחתי או שינוי במוצרים המנוהלים.
המידע כללי ואינו תחליף לבחינה אישית. השקעות כרוכות בסיכון ותשואות אינן מובטחות. תנאי המוצר והדין קובעים.