דף הבית / שירותים / פנסיה / תכנון פרישה
Hfinance | פנסיה
להפוך אוסף חסכונות לתמונה של החיים אחרי העבודה.
לקראת הפרישה נפגשים מוצרים, קצבאות והחלטות עם השלכות ארוכות טווח. נרכז את הנתונים ונבחן את השאלות החשובות לפני בחירה.
לשיחה אישית
תכנון פרישה
היכרות עם המוצר היא הצעד הראשון לבחירה שמתאימה לכם.
איך מתקדמים מכאן?
במהלך שנות העבודה
עוקבים אחר ההפקדות ובוחנים התאמה מחדש כשמשתנים השכר, התעסוקה או המצב המשפחתי.
לקראת הפרישה
מרכזים את הנתונים ובוחנים את אופן קבלת הקצבה ואת הסוגיות הדורשות בדיקה מקצועית.
במועד הפרישה
מבינים את אפשרויות המוצר ואת ההשלכות לפני בחירה, במיוחד בהחלטות שקשה לשנות בהמשך.
מה חשוב להבין על תכנון פרישה?
תכנון פרישה מחבר בין ההוצאות הצפויות, מקורות ההכנסה והמוצרים שנצברו לאורך השנים. חלק מהבחירות עשויות להיות קשות לשינוי. סוגיות מס נבחנות עם בעל מקצוע מתאים, תוך שימוש בנתונים אישיים עדכניים.
שלוש נקודות שכדאי לבחון
01
מרכזים מקורות
ממפים חסכונות, קצבאות צפויות ומקורות הכנסה נוספים.
02
בוחנים צרכים
מתייחסים להוצאות, למשפחה ולצורך בהכנסה שוטפת או בנזילות.
03
מבינים בחירות
מכירים מסלולי קצבה והשלכות לפני הגשת בקשות או משיכות.
שאלות שעולות בדרך
האם תכנון פרישה הוא רק בדיקת מס?
לא. מס הוא חלק מהתמונה, לצד הכנסה, נזילות, זכויות ומשפחה.
מה כדאי להכין?
דוחות פנסיוניים, נתוני העסקה ופרישה ומידע על מקורות הכנסה והתחייבויות.
מה להכין לשיחת היכרות?
כדאי לרכז דוחות ומסמכים קיימים ולחשוב על המטרה ועל השאלות שחשוב לכם לברר. מידע אישי רגיש מוסרים רק בערוץ מתאים ובהתאם לצורך.
בואו נדבר על תכנון פרישה
ספרו לנו מה חשוב לכם, ונבחן יחד את הנתונים והשאלות הרלוונטיים.
לתיאום שיחת היכרותכך מתקדמים: תכנון פרישה
הבדיקה מתקדמת לפי הצרכים והמידע שלכם. אלה נקודות העבודה שנבחן יחד; היקף הליווי והפעולות נקבעים בשיחה אישית.
שלב 01
מכינים תיק פרישה
מרכזים דוחות, פוליסות ומסמכי עבודה רלוונטיים, ומסמנים נתונים חסרים לפני שמתחילים להשוות אפשרויות.
שלב 02
בונים תמונת הכנסה והוצאה
ממפים הכנסות צפויות, הוצאות ומטרות משפחתיות, ומבחינים בין צרכים שוטפים לבין הוצאות חד־פעמיות.
שלב 03
מבררים חלופות והשלכות
מכינים שאלות על קצבאות, מועדים ומיסוי לבדיקה אישית עם בעלי המקצוע המתאימים, לפני חתימה על בחירות משמעותיות.
שלב 04
מתכננים את הביצוע
מסדרים פעולות, מסמכים ונקודות מעקב, ומוודאים לאחר הביצוע שהאישורים והתשלומים תואמים להחלטות שהתקבלו.
המידע כללי ואינו תחליף לבחינה אישית. השקעות כרוכות בסיכון ותשואות אינן מובטחות. תנאי המוצר והדין קובעים.