דף הבית / שירותים / פנסיה / כיסויים ביטוחיים דרך הפנסיה
Hfinance | פנסיה
לצד החיסכון, להבין גם את ההגנה.
בקרן פנסיה עשויים להיות כיסויים לנכות ולשאירים בהתאם לסוג הקרן ולמסלול. נבחן מה קיים אצלכם וכיצד הוא קשור לשכר המבוטח ולהפקדות.
לשיחה אישית
כיסויים ביטוחיים דרך הפנסיה
היכרות עם המוצר היא הצעד הראשון לבחירה שמתאימה לכם.
איך מתקדמים מכאן?
במהלך שנות העבודה
עוקבים אחר ההפקדות ובוחנים התאמה מחדש כשמשתנים השכר, התעסוקה או המצב המשפחתי.
לקראת הפרישה
מרכזים את הנתונים ובוחנים את אופן קבלת הקצבה ואת הסוגיות הדורשות בדיקה מקצועית.
במועד הפרישה
מבינים את אפשרויות המוצר ואת ההשלכות לפני בחירה, במיוחד בהחלטות שקשה לשנות בהמשך.
מה חשוב להבין על כיסויים ביטוחיים דרך הפנסיה?
יתרת החיסכון אינה מספרת לבדה מהו הכיסוי הביטוחי. בודקים את מסלול הביטוח, השכר המבוטח ורצף ההפקדות, ומכירים את תנאי התקנון. שינוי עבודה או הפסקת הפקדות הם סיבה לבחון מחדש את המצב.
שלוש נקודות שכדאי לבחון
01
מסלול הביטוח
מכירים את רכיבי הכיסוי ואת התאמתם למצב המשפחתי.
02
השכר המבוטח
בודקים איזה שכר משמש בסיס לכיסוי ומה מופיע בדוחות.
03
הרצף הביטוחי
בוחנים את המשמעות של הפסקה או שינוי בהפקדות לפני שמתקדמים.
שאלות שעולות בדרך
האם לכל חוסך יש אותו כיסוי?
לא. הכיסוי תלוי במוצר, במסלול ובנתונים האישיים.
מה קורה בזמן הפסקת עבודה?
יש לבדוק את הרצף הביטוחי ואת האפשרויות הקיימות במוצר בזמן המתאים.
מה להכין לשיחת היכרות?
כדאי לרכז דוחות ומסמכים קיימים ולחשוב על המטרה ועל השאלות שחשוב לכם לברר. מידע אישי רגיש מוסרים רק בערוץ מתאים ובהתאם לצורך.
בואו נדבר על כיסויים ביטוחיים דרך הפנסיה
ספרו לנו מה חשוב לכם, ונבחן יחד את הנתונים והשאלות הרלוונטיים.
לתיאום שיחת היכרותכך מתקדמים: כיסויים ביטוחיים דרך הפנסיה
הבדיקה מתקדמת לפי הצרכים והמידע שלכם. אלה נקודות העבודה שנבחן יחד; היקף הליווי והפעולות נקבעים בשיחה אישית.
שלב 01
מאתרים את הכיסוי בדוח
מזהים את הקרן, מסלול הביטוח והנתונים שמופיעים במסמכים. לא מניחים שכל קרן וכל מסלול כוללים כיסוי זהה.
שלב 02
מחברים למצב המשפחתי
בודקים את הכיסוי בהקשר של התעסוקה, בני המשפחה וביטוחים נוספים, כדי להעלות שאלות רלוונטיות לבדיקה אישית.
שלב 03
מכירים תנאים ומגבלות
קוראים את התקנון והמידע הרלוונטי, ובודקים הגדרות, חריגים ושאלות רציפות לפני שינוי או מעבר בין מוצרים.
שלב 04
בודקים אחרי שינוי
שינוי עבודה, הכנסה או מצב משפחתי מצדיק בדיקה חוזרת של ההפקדות, המסלול והמידע המעודכן אצל הגוף המנהל.
המידע כללי ואינו תחליף לבחינה אישית. השקעות כרוכות בסיכון ותשואות אינן מובטחות. תנאי המוצר והדין קובעים.