דף הבית / שירותים / פיננסים / ניהול תיקי חברות בע״מ
Hfinance | פיננסים
לתכנן את כספי החברה כחלק מהפעילות העסקית.
ניהול כספי חברה מתחיל בהבחנה בין הון הנדרש לפעילות לבין כספים שניתן לבחון להשקעה. נבנה תמונת צרכים לפני הגדרת מדיניות התיק.
לשיחה אישית
ניהול תיקי חברות בע״מ
היכרות עם המוצר היא הצעד הראשון לבחירה שמתאימה לכם.
שלוש נקודות שכדאי לבחון
01
נזילות ותזרים
מפרידים בין כסף לפעילות שוטפת לבין כספים בעלי אופק אחר.
02
מדיניות וסמכויות
מגדירים מטרות, מגבלות ותהליך החלטה בהתאם למבנה החברה.
03
בקרה ודיווח
בוחנים את התיק ביחס למדיניות ולשינויים בצורכי העסק.
מה חשוב להבין על ניהול תיקי חברות בע״מ?
החלטות השקעה של חברה צריכות להתחבר לתזרים, להתחייבויות ולתהליכי קבלת ההחלטות שלה. מגדירים צרכי נזילות, אופק וסיכון, ובוחנים את העלויות ואת אופן הדיווח. סוגיות חשבונאיות ומיסוי נבדקות עם אנשי המקצוע של החברה.
שאלות שעולות בדרך
האם כל יתרת מזומן מתאימה להשקעה?
לא. יש לבחון התחייבויות, תזרים ותרחישים עסקיים לפני הקצאת כספים.
מי צריך להשתתף בתהליך?
הגורמים המוסמכים בחברה, ובמידת הצורך רואה החשבון ואנשי מקצוע רלוונטיים.
מה להכין לשיחת היכרות?
כדאי לרכז דוחות ומסמכים קיימים ולחשוב על המטרה ועל השאלות שחשוב לכם לברר. מידע אישי רגיש מוסרים רק בערוץ מתאים ובהתאם לצורך.
איך מתקדמים מכאן?
מגדירים מטרה
מסבירים למה החיסכון מיועד ומתי ייתכן שתצטרכו את הכסף.
בודקים תנאים
מרכזים דוחות ומוודאים שמבינים נזילות, עלויות ומסלולי השקעה.
משווים בהקשר הנכון
בוחנים חלופות על בסיס מאפיינים דומים, ולא רק תשואה מתקופה בודדת.
בואו נדבר על ניהול תיקי חברות בע״מ
ספרו לנו מה חשוב לכם, ונבחן יחד את הנתונים והשאלות הרלוונטיים.
לתיאום שיחת היכרותכך מתקדמים: ניהול תיקי חברות בע״מ
הבדיקה מתקדמת לפי הצרכים והמידע שלכם. אלה נקודות העבודה שנבחן יחד; היקף הליווי והפעולות נקבעים בשיחה אישית.
שלב 01
ממפים התחייבויות ותזרים
מפרידים בין כספים הדרושים לפעילות העסק לבין יתרות שניתן לבחון למטרות אחרות, עם תמונת התחייבויות עדכנית.
שלב 02
מגדירים מדיניות נזילות
מנסחים אופקי זמן, צרכים תפעוליים ומגבלות. קובעים מי מוסמך לאשר פעולות ואילו בעלי מקצוע צריכים להשתתף בבדיקה.
שלב 03
בוחנים חשיפות וחלופות
משווים מבנה השקעה, סיכון, עלויות ותנאי יציאה ביחס למדיניות החברה, בתיאום בדיקות חשבונאיות ומיסויות לפי הצורך.
שלב 04
קובעים דיווח ובקרה
מרכזים החלטות, אישורים ודוחות, ומגדירים מתי מעדכנים את המדיניות בעקבות שינוי בפעילות או בצורכי החברה.
המידע כללי ואינו תחליף לבחינה אישית. השקעות כרוכות בסיכון ותשואות אינן מובטחות. תנאי המוצר והדין קובעים.