שלוש שאלות לפני בחירת מוצר
למה הכסף מיועד?
מטרה ברורה נותנת הקשר לכל בחינה של מוצר או מסלול.
מתי תצטרכו אותו?
מבחינים בין כסף שעשוי להידרש בקרוב לבין חיסכון לטווח ארוך.
איזו תנודתיות תוכלו לשאת?
בוחנים את רמת הסיכון לצד ההתחייבויות ומכלול הנכסים.
האפשרויות מקבלות הקשר אישי
01
קרן השתלמות / גמל
קרן השתלמות וקופת גמל הן מוצרים שונים. נבחן את המטרה, סוג הכספים, אופק החיסכון ותנאי המשיכה, כדי להבין איזו בחינה מתאימה לכל אחד מהם.
לקריאה על השירות02
גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון עם מאפיינים משלו. נבחן את מדיניות ההשקעה, העלויות ותנאי המוצר בהקשר של התכנון שלכם.
לקריאה על השירות03
פוליסות חיסכון
פוליסת חיסכון משלבת מסלולי השקעה ותנאים של חברת הביטוח. נבחן אותה ביחס למטרה, לצורך בנזילות ולחלופות הרלוונטיות.
לקריאה על השירות04
ניהול תיקי חברות בע״מ
ניהול כספי חברה מתחיל בהבחנה בין הון הנדרש לפעילות לבין כספים שניתן לבחון להשקעה. נבנה תמונת צרכים לפני הגדרת מדיניות התיק.
לקריאה על השירות05
חיסכון לכל ילד
תוכנית חיסכון לכל ילד מופעלת על ידי הביטוח הלאומי. נבחן היכן מתנהל החיסכון, מה נבחר עבור הילד ואילו אפשרויות כדאי להכיר.
לקריאה על השירות06
השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות עשויות לכלול מבנים ונכסים שונים. נבחן מה עומד מאחורי ההשקעה, מה הסיכון ומתי ניתן לצאת ממנה לפני שמדברים על התאמה.
לקריאה על השירותמהמטרה לתוכנית: כך מתקדמים
הבדיקה מתקדמת לפי הצרכים והמידע שלכם. אלה נקודות העבודה שנבחן יחד; היקף הליווי והפעולות נקבעים בשיחה אישית.
שלב 01
מגדירים מטרה
מנסחים למה הכסף מיועד, למי הוא שייך ומה מבקשים לאפשר בעזרתו בהמשך.
שלב 02
מסדרים את תמונת הכספים
מרכזים חסכונות, חשבונות והתחייבויות ומזהים חפיפות ושאלות שנותרו פתוחות.
שלב 03
בודקים זמן ונזילות
מבחינים בין כסף להוצאות צפויות ולצרכים קרובים לבין כסף שעשוי להתאים לאופק ארוך יותר.
שלב 04
בוחנים חלופות וסיכון
משווים מבנים, עלויות ותנאים, ומדברים על תנודתיות ועל אופן השימוש בכסף.
שלב 05
מחליטים מתוך הבנה
מרכזים את השיקולים והשאלות, ובודקים השלכות הדורשות ייעוץ אישי לפני בחירה.
שלב 06
קובעים נקודות מעקב
מתעדים החלטות וחוזרים לבחינה בעת שינוי במטרה, בהכנסה או בצורכי המשפחה או החברה.
מסתכלים על יותר מהתשואה
מדיניות השקעה, סיכון, נזילות, עלויות ומיסוי עשויים להשפיע על הבחירה. משווים מוצרים בהקשר הנכון ומכירים את התנאים לפני החלטה. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאה בעתיד.
נחבר את הפרטים לתמונה שלכם.
לא חייבים לדעת מראש איזה מוצר צריך. ספרו לנו מה השתנה ומה חשוב לכם, ונתחיל בבירור מסודר.
לתיאום שיחת היכרותהמידע באתר כללי. תנאי המוצר והדין קובעים; הזכאות לכיסוי נבחנת לפי התנאים הרלוונטיים. השקעות כרוכות בסיכון ואין התחייבות לתשואה.