תכנון שמתפתח יחד עם החיים
בונים בסיס
מכירים את ההפקדות, החיסכון והכיסויים במהלך שנות העבודה.
מתאימים לאורך הדרך
בוחנים מחדש כשמשתנים העבודה, השכר, המשפחה או המטרות.
מגיעים מוכנים לפרישה
מרכזים מידע ומבינים את אפשרויות הקצבה לפני בחירות ארוכות טווח.
החיסכון והליווי
01
חיסכון לטווח ארוך – קצבה וגיל פרישה
החיסכון הפנסיוני נבנה לאורך שנים. הסתכלות על ההפקדות, מסלול ההשקעה והכיסוי הביטוחי יחד מאפשרת להבין טוב יותר את הדרך לקצבה העתידית.
לפרטי השירות02
השקעה לטווח ארוך
מסלול ההשקעה משפיע על אופן ניהול הכספים הפנסיוניים. נבחן את אופק החיסכון, רמת הסיכון והצרכים שלכם במסגרת המוצר הקיים.
לפרטי השירות03
ביטוחי מנהלים
לפוליסות ביטוח מנהלים עשויים להיות מאפיינים שונים לפי מועד ההצטרפות ותנאי החוזה. נבחן את החיסכון, הכיסוי והעלויות מתוך הפוליסה עצמה.
לפרטי השירות04
ניהול אקטיבי
ליווי פעיל של החיסכון הפנסיוני מתחיל בהכרת הנתונים ובחינה מחודשת כשיש שינוי משמעותי. המטרה היא לשמור על תמונה עדכנית ומובנת.
לפרטי השירותמתכוננים לפרישה
01
תכנון פרישה
לקראת הפרישה נפגשים מוצרים, קצבאות והחלטות עם השלכות ארוכות טווח. נרכז את הנתונים ונבחן את השאלות החשובות לפני בחירה.
לפרטי השירותההגנה לאורך הדרך
01
כיסויים ביטוחיים דרך הפנסיה
בקרן פנסיה עשויים להיות כיסויים לנכות ולשאירים בהתאם לסוג הקרן ולמסלול. נבחן מה קיים אצלכם וכיצד הוא קשור לשכר המבוטח ולהפקדות.
לפרטי השירות02
קצבת נכות
כיסוי לנכות בקרן פנסיה כפוף לתקנון ולתנאי הזכאות. נבחן את פרטי הכיסוי ואת ההכנות הנדרשות לבירור או להגשת בקשה.
לפרטי השירות03
פנסיית שאירים (במקרה פטירה)
כיסוי לשאירים נועד לתת מענה לזכאים לפי תקנון הקרן. נבחן את המסלול, המצב המשפחתי והפרטים הקיימים כדי להבין את התמונה.
לפרטי השירות04
מטריה ביטוחית – הרחבות לכיסוי נכות בפנסיה
מטריה ביטוחית היא כיסוי משלים הנבחן לצד כיסוי הנכות בקרן. נבדוק מה ההרחבה מוסיפה, מתי היא עשויה לפעול ומהם התנאים שלה.
לפרטי השירותבונים דרך פנסיונית לאורך החיים
הבדיקה מתקדמת לפי הצרכים והמידע שלכם. אלה נקודות העבודה שנבחן יחד; היקף הליווי והפעולות נקבעים בשיחה אישית.
שלב 01
אוספים את המידע
מרכזים דוחות, מוצרים והפקדות כדי להכיר את התמונה הפנסיונית הקיימת.
שלב 02
בודקים את ההפקדות
משווים את המידע לציפיות ולנתוני העבודה ומסמנים הפקדות או פרטים הדורשים בירור.
שלב 03
מכירים כיסויים ועלויות
בוחנים מסלולים, כיסוי ביטוחי ודמי ניהול בהקשר של המוצרים הספציפיים.
שלב 04
מנסחים מטרות להמשך
מחברים בין החיסכון לבין אופק הפרישה, מקורות הכנסה נוספים והצרכים המשפחתיים.
שלב 05
בודקים לפני שמשנים
מבררים את השלכות השינוי על התנאים והכיסויים ומעלים שאלות לבדיקה מקצועית אישית.
שלב 06
חוזרים בנקודות שינוי
מעדכנים את הבדיקה בעקבות מעבר עבודה, שינוי משפחתי או התקרבות לפרישה.
נחבר את הפרטים לתמונה שלכם.
לא חייבים לדעת מראש איזה מוצר צריך. ספרו לנו מה השתנה ומה חשוב לכם, ונתחיל בבירור מסודר.
לתיאום שיחת היכרותהמידע באתר כללי. תנאי המוצר והדין קובעים; הזכאות לכיסוי נבחנת לפי התנאים הרלוונטיים. השקעות כרוכות בסיכון ואין התחייבות לתשואה.